FINMA (Swiss Financial Markets Authority) – это швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками, которая является государственным органом.
Деятельность этой организации ориентирована, прежде всего, на защиту прав инвесторов, кредиторов и держателей полисов, которым гарантируются равные права на финансовых рынках, а также на поддержание стабильности рынка Швейцарии и обеспечение достойной репутации.
Таким образом, FINMA косвенно способствует росту конкурентоспособности финансового сектора Швейцарии. Так как FINMA финансируется компаниями, которые контролирует, то служба полностью независима. Гарантом независимости организации является и ее структура, в которой задействовано около 350 человек. Среди них есть специалисты по праву, экономике, математике, аудиту, бухгалтерскому учету, инвестициям, актуальной деятельности.
- FINMA имеет право устанавливать стандарты финансовой деятельности.
- FINMA как законодательный орган уполномочена издавать циркуляры и правила.
- FINMA выдает лицензии участниками финансового рынка, в том числе брокерам и дилинговым центрам, осуществляет надзор за тем, как соблюдаются лицензионные условия.
- FINMA осуществляет процедуры банкротства или реструктуризации, а также имеет право принимать участие в судебных разбирательствах, где речь идет о неплатежеспособности, суд же обязан принимать во внимание это право.
- FINMA имеет право ввести при необходимости санкции либо напротив предложить административную помощь
- Противодействие преступным схемам – отмыванию денег, которые были добыты незаконно, финансированию терроризма, коррупции, организованной преступности
- Надзор за работой финансовых организаций, осуществляемый на основе «двойного контроля» - со стороны служб и подразделений FINMA и аккредитованных аудиторских фирм. На основе проверок создается рейтинг компаний, в котором каждая занимает свое место в одной из пяти «надзорных категорий». По результатам этого распределения и устанавливается периодичность и порядок надзора
- Оценка и анализ адекватности капитала, в которые входит и тестирование на различные сценарии кризиса
- Создание фундамента для открытой, равноправной и адекватной деятельности для инвесторов, подразумевающей надзор за биржами на основе саморегуляции, а также мониторинг на основе аудита
- Контроль над соблюдением участниками финансовых рынков законов, директив, постановлений, которые затрагивают данную сферу деятельности.
